2019年5月28日下午，由清禾同人咨询（北京）有限公司主办的《财富管理系列沙龙20期：私行业务的昨天今天明天》主题活动在和乔大厦成功举办。
来自三方财富、证券、基金、私募、保险等多个领域的近30名业务骨干及精英参加了活动。此次活动 特邀春光里私人金服合伙人张宁老师 进行了主题分享，张宁老师有13年中国银行私人银行业务经验，是国内首批认证私人银行家（CPB），曾负责北京银行总行私人银行部家族信托业务，是中国私人银行业的早期探路者和高速发展的见证者之一。

  活动中，张宁老师围绕《私行业务的昨天今天明天》的主题，详细介绍了私行业务的起源、现状及未来发展趋势，并对理财师的职业发展之路进行了探讨。同时，张宁老师分享了自己做私人银行业务的心路历程，也分享了她自己很多的实战经验，使大家对私人银行业务及公司财富管理业务有了更加深刻的认识，为未来财富管理工作提供经验借鉴。


私人银行业务

  我国中资私人银行业务起步于2007年，市场格局2014年开始加速分化，以招商银行和工商银行为代表的先行者，正在不断拉大与其他竞争者的差距。从服务情况看，国内私行提供的产品种类较少、产品定制化程度较低、过于侧重资产管理，服务多元化程度较低。从客户结构看，私人银行客群结构开始由以创业企业家为主转向多样化。


 

  资管新规正式发布以来，配套的实施细则正渐次落地，大资管行业的银行理财、信托、基金、证券、保险、私募正面临着一场巨大而深远的变局与重构。资管新规时代，得高净值客群者得天下，私人银行势必成为泛资管行业私募产品的主要代销渠道。

 

理财师的职业发展之路

 

  经过十多年的发展，中国的理财市场得到了迅猛发展，与2007年私人银行起步相比，无论是管理资产规模、服务机构、产品数量、理财师队伍，还是从民众的理财需求度和投资成熟度看都不可同日而语。不同财富人群对财富管理的个性化需求不断凸现。


  面对新特点，专业理财师需要提供新的服务价值，更好地满足理财消费者的新需求，未来理财师将是咨询专家、心理专家、需求引导者和发现者、金融专家……